Screening sankcyjny i PEP — weryfikacja na listach
Jednorazowa partia podmiotów sprawdzona na publikowanych listach sankcyjnych i PEP — z rozstrzyganiem trafień przez analityka, uzasadnieniem każdego wyniku i śladem audytowym gotowym do wglądu. Bez abonamentu: płacisz za partię. Od 690 zł netto za 10 podmiotów.
Co sprawdzamy
- podmiot gospodarczy — dane z KRS i CEIDG
- beneficjent rzeczywisty (CRBR) — reguła własności powyżej 50%
- zarząd, prokurenci i organy nadzoru
- osoby powiązane — kontrola powyżej 50%
- listy sankcyjne: UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC, UK, MSWiA
- listy PEP — osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne
- wersja każdej listy i data sprawdzenia w raporcie
Jak pracujemy
- 01
Krok 1 — lista podmiotów
Przekazujesz listę 10, 50 lub 100 podmiotów w formacie CSV lub arkuszu. Ustalamy terminy.
- 02
Krok 2 — wycena i umowa
Pisemna wycena w 24 h. Umowa z kosztorysem, zaliczka 50%.
- 03
Krok 3 — sprawdzenie na listach
Analityk porównuje podmiot, UBO, zarząd i osoby powiązane z listami sankcyjnymi i PEP, a każde trafienie rozstrzyga ręcznie.
- 04
Krok 4 — raport i faktura
Raport z uzasadnieniami, wersjami list i instrukcją postępowania. Faktura VAT.
Co otrzymujesz
- wynik dla każdej strony: MATCH / POSSIBLE / CLEAR
- uzasadnienie każdego trafienia — co wskazała lista i na jakiej podstawie wykluczono lub potwierdzono
- wersję i datę każdej wykorzystanej listy
- instrukcję postępowania przy trafieniu: wstrzymanie transakcji, zgłoszenie do właściwego organu, zakaz ostrzegania podmiotu (no tipping-off)
- ślad audytowy dokumentacji — gotowy do wglądu przy kontroli
Czego nie sprawdziliśmy
- nie badamy powiązań poza publikowanymi listami i rejestrami
- nie potwierdzamy tożsamości osób fizycznych poza danymi rejestrowymi
- nie uzyskujemy danych niejawnych
- nie zastępujemy procedury AML instytucji
- nie wydajemy opinii prawnych
Zakres odpowiedzialności
Wynik screeningu nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Odpowiedzialność za zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport jest elementem pomocniczym w procesie decyzyjnym zamawiającego i nie stanowi porady prawnej.
Cennik
Screening sankcyjny i PEP — ceny
Jednorazowy batch z rozstrzyganiem trafień przez analityka, z uzasadnieniem każdego wyniku i śladem audytowym.
od 690 zł
batchczas: 2 dni robocze- lista sankcyjna i PEP — podmiot, UBO, zarząd, osoby powiązane (reguła >50%)
- każdy wynik MATCH / POSSIBLE / CLEAR z uzasadnieniem
- wersja listy i data sprawdzenia w raporcie
- instrukcja postępowania przy trafieniu
od 2950 zł
batchczas: 3 dni robocze- pełny zakres jak w 10 podmiotów
- przegląd trafień przez drugiego analityka
- podsumowanie zarządcze dla zespołu AML
od 4950 zł
batchczas: 4 dni robocze- pełny zakres jak w 50 podmiotów
- raport w formacie zgodnym z procedurami AML instytucji
- wsparcie w odpowiedzi na zapytanie GIIF
Ceny poglądowe, nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 §1 Kodeksu cywilnego. Wycena indywidualna po bezpłatnej konsultacji.
Pisemna oferta i kosztorys przed podpisaniem umowy · Zaliczka 50% — bez ukrytych kosztów
Partia jednorazowa czy abonament na narzędzie
Narzędzia do samodzielnego screeningu kosztują 160–1 666 zł miesięcznie (cenniki publiczne, sierpień 2026), licencje on-premise od 7 500 zł jednorazowo — ale dają alerty, nie rozstrzygnięcie. Jeżeli sprawdzasz do ok. 20 podmiotów miesięcznie, jednorazowa partia z dokumentacją jest tańsza niż abonament. Przy większych wolumenach sensowny jest abonament — tabela poniżej pomaga wybrać.
| Kryterium | Partia jednorazowa | Narzędzie (abonament) |
|---|---|---|
| Koszt przy 10 podmiotach | 690 zł netto | 160–1 666 zł/mies. |
| Rozstrzyganie trafień | analityk, z uzasadnieniem | po stronie użytkownika |
| Ślad audytowy | raport z wersjami list | logi systemu |
| Zobowiązanie | jednorazowe | umowa okresowa |
Do każdej partii można dodać monitoring: ponowne sprawdzenie przy aktualizacji list, np. co kwartał. Wycena przy zapytaniu.
Częste pytania
Co oznacza wynik POSSIBLE?
Trafienie, którego nie można jednoznacznie potwierdzić ani wykluczyć — np. zbieżność danych bez pełnego dopasowania identyfikatorów. Analityk opisuje, czego zabrakło do rozstrzygnięcia i jak postąpić.
Które listy sprawdzacie?
Unijne (rozporządzenia 269/2014 i 833/2014), ONZ, OFAC (SDN), brytyjską HMT i listę MSWiA oraz listy PEP. Wersja i data każdej listy jest zapisana w raporcie.
Czy wynik zwalnia z obowiązków AML?
Nie. Wynik nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy — odpowiedzialność pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport dokumentuje sprawdzenie i wspiera procedurę.
Czy sprawdzacie osoby fizyczne?
Tylko w zakresie związanym z podmiotem: beneficjentów rzeczywistych, zarząd i osoby powiązane — na podstawie CRBR i list publikowanych.
Czy muszę podpisywać abonament?
Nie. Płacisz za partię 10, 50 lub 100 podmiotów. Monitoring jest opcjonalny.
Przykład — zanonimizowany
W partii 50 podmiotów dla eksportera analityk oznaczył trafienie POSSIBLE dla spółki dystrybucyjnej: wspólnik większościowy (67% udziałów) figuruje w załączniku do rozporządzenia 269/2014. Zgodnie z instrukcją z raportu klient wstrzymał transakcję i zgłosił sprawę właściwemu organowi. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.