[{"data":1,"prerenderedAt":776},["ShallowReactive",2],{"services-data":3,"site-data":570,"guide-regula-50-procent-sankcje":594},[4,193,411],{"id":5,"title":6,"body":7,"description":182,"extension":183,"meta":184,"mode":185,"navigation":186,"order":187,"path":188,"priceKey":118,"seo":189,"status":190,"stem":191,"__hash__":192},"services/services/weryfikacja-kontrahenta.md","Weryfikacja kontrahenta z rejestrów publicznych",{"type":8,"value":9,"toc":170},"minimark",[10,14,21,24,29,33,37,71,75,103,107,111,115,119,122,126,160,164,167],[11,12,13],"p",{},"Raport o kontrahencie przygotowany przez analityka — wyłącznie na podstawie rejestrów publicznych i jawnych źródeł. Ocena ryzyka, rekomendacja i podpis analityka w jednym dokumencie. Od 349 zł netto, realizacja od 24 h.",[11,15,16],{},[17,18,20],"a",{"href":19},"/pl/kontakt/","Bezpłatna wycena w 24 h",[22,23],"trust-strip",{},[25,26,28],"h2",{"id":27},"co-sprawdzamy","Co sprawdzamy",[30,31],"scope-list",{":items":32},"[\"KRS — aktualny odpis i historia wpisów\", \"CEIDG i REGON — status, NIP, zakres działalności\", \"biała lista VAT i zgłoszone rachunki bankowe\", \"CRBR — beneficjent rzeczywisty (UBO)\", \"BIG i KRD — wpisy dłużników\", \"sprawozdania finansowe — analiza do 5 lat\", \"powiązania osobowe i kapitałowe\", \"jawna reputacja w internecie (OSINT)\", \"listy sankcyjne i PEP — w pakietach rozszerzonych\"]",[25,34,36],{"id":35},"jak-pracujemy","Jak pracujemy",[38,39,40,47,53,59,65],"process",{},[41,42,44],"process-step",{"title":43},"Krok 1 — opis sprawy",[11,45,46],{},"Bezpłatna konsultacja: kogo sprawdzamy, w jakim celu, w jakim terminie. Ustalamy zakres raportu i źródła.",[41,48,50],{"title":49},"Krok 2 — wycena w 24 h",[11,51,52],{},"Pisemna oferta i kosztorys z zakresem, terminem i ceną. Bez zobowiązań.",[41,54,56],{"title":55},"Krok 3 — umowa i zaliczka 50%",[11,57,58],{},"Umowa z pisemnym kosztorysem. Zaliczka 50%, pozostała część po dostarczeniu raportu.",[41,60,62],{"title":61},"Krok 4 — analiza rejestrów",[11,63,64],{},"Analityk zbiera dane z rejestrów i jawnych źródeł, weryfikuje sprzeczności, oznacza ryzyka.",[41,66,68],{"title":67},"Krok 5 — raport i faktura",[11,69,70],{},"Raport z oceną ryzyka, rekomendacją i podpisem analityka. Faktura VAT.",[25,72,74],{"id":73},"co-otrzymujesz","Co otrzymujesz",[76,77,78,82,85,88,91,94,97,100],"ul",{},[79,80,81],"li",{},"podsumowanie zarządcze — ocena ryzyka w jednym akapicie",[79,83,84],{},"profil podmiotu: status rejestrowy, historia wpisów, organy i prokura",[79,86,87],{},"beneficjenta rzeczywistego (CRBR) i powiązania kapitałowe",[79,89,90],{},"zadłużenie w rejestrach BIG/KRD i status na białej liście VAT",[79,92,93],{},"analizę sprawozdań finansowych (Standard i Expanded)",[79,95,96],{},"rekomendację analityka — jak zabezpieczyć transakcję",[79,98,99],{},"źródło przy każdej istotnej informacji",[79,101,102],{},"sekcję „czego nie sprawdziliśmy\" — pełną listę ograniczeń raportu",[25,104,106],{"id":105},"czego-nie-sprawdziliśmy","Czego nie sprawdziliśmy",[30,108],{":items":109,"variant":110},"[\"nie dzwonimy do kontrahenta ani jego otoczenia\", \"nie odwiedzamy siedziby firmy (wizja lokalna)\", \"nie prowadzimy wywiadu środowiskowego\", \"nie kontaktujemy się z osobami trzecimi\", \"nie sprawdzamy sald kont bankowych\", \"nie uzyskujemy danych niejawnych ani danych z kont prywatnych\"]","not",[25,112,114],{"id":113},"cennik","Cennik",[116,117],"price-table",{"service-key":118},"kontrahent",[11,120,121],{},"Przykładowy zanonimizowany raport wyślemy na prośbę — zobaczysz dokładną strukturę dokumentu. Do każdego pakietu można dodać monitoring ryzyka: ponowną weryfikację rejestrów w ustalonych odstępach. Wycena monitoringu przy zapytaniu.",[25,123,125],{"id":124},"częste-pytania","Częste pytania",[127,128,129,136,142,148,154],"faq",{},[130,131,133],"faq-item",{"q":132},"Czy to wywiad gospodarczy?",[11,134,135],{},"Tak, w znaczeniu rynkowym — z jedną różnicą: nasz raport powstaje wyłącznie z rejestrów publicznych i jawnych źródeł, bez warstwy terenowej. Pełna lista źródeł znajduje się w sekcji „Co sprawdzamy\".",[130,137,139],{"q":138},"Jak szybko otrzymam raport?",[11,140,141],{},"Entry w 24 h, Standard w 48 h, Expanded w 3–5 dni roboczych. Termin potwierdza pisemny kosztorys.",[130,143,145],{"q":144},"Czy sprawdzacie firmy zagraniczne?",[11,146,147],{},"Tak, w zakresie danych jawnych: VIES, rejestry krajowe dostępne publicznie, listy sankcyjne i PEP. Zakres i cenę ustalamy indywidualnie.",[130,149,151],{"q":150},"Czy raport zastępuje opinię prawną?",[11,152,153],{},"Nie. Raport to ocena ryzyka oparta na rejestrach — wspiera decyzję, ale nie stanowi porady prawnej.",[130,155,157],{"q":156},"Kto podpisuje raport?",[11,158,159],{},"Analityk, który wykonał weryfikację. Raport zawiera datę sprawdzenia każdego źródła.",[25,161,163],{"id":162},"przykład-zanonimizowany","Przykład — zanonimizowany",[11,165,166],{},"Klient przed podpisaniem umowy ramowej na 400 000 zł poprosił o weryfikację dostawcy. Raport Entry wykazał: brak podmiotu na białej liście VAT (konto bankowe niezgłoszone), otwarte postępowanie restrukturyzacyjne w KRS oraz wpisy trzech wierzycieli w rejestrze BIG. Klient zdecydował się na płatności zaliczkowe i zabezpieczenie transakcji. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,169],"quote-cta",{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":173},"",3,[174,176,177,178,179,180,181],{"id":27,"depth":175,"text":28},2,{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Raport analityczny o firmie z KRS, CEIDG, białej listy VAT, BIG/KRD i CRBR. Ocena ryzyka z podpisem analityka. Od 349 zł netto, realizacja od 24 h.","md",{},"sellable",true,1,"/services/weryfikacja-kontrahenta",{"title":6,"description":182},"active","services/weryfikacja-kontrahenta","LE6knlXXpuobyFr5sXbAnlj1qy5X2g6Oo_dthrHkJRg",{"id":194,"title":195,"body":196,"description":405,"extension":183,"meta":406,"mode":185,"navigation":186,"order":175,"path":407,"priceKey":275,"seo":408,"status":190,"stem":409,"__hash__":410},"services/services/screening-sankcyjny.md","Screening sankcyjny i PEP — weryfikacja na listach",{"type":8,"value":197,"toc":394},[198,201,205,207,209,212,214,240,242,259,261,264,268,271,273,276,280,283,350,353,355,387,389,392],[11,199,200],{},"Jednorazowa partia podmiotów sprawdzona na publikowanych listach sankcyjnych i PEP — z rozstrzyganiem trafień przez analityka, uzasadnieniem każdego wyniku i śladem audytowym gotowym do wglądu. Bez abonamentu: płacisz za partię. Od 690 zł netto za 10 podmiotów.",[11,202,203],{},[17,204,20],{"href":19},[22,206],{},[25,208,28],{"id":27},[30,210],{":items":211},"[\"podmiot gospodarczy — dane z KRS i CEIDG\", \"beneficjent rzeczywisty (CRBR) — reguła własności powyżej 50%\", \"zarząd, prokurenci i organy nadzoru\", \"osoby powiązane — kontrola powyżej 50%\", \"listy sankcyjne: UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC, UK, MSWiA\", \"listy PEP — osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne\", \"wersja każdej listy i data sprawdzenia w raporcie\"]",[25,213,36],{"id":35},[38,215,216,222,228,234],{},[41,217,219],{"title":218},"Krok 1 — lista podmiotów",[11,220,221],{},"Przekazujesz listę 10, 50 lub 100 podmiotów w formacie CSV lub arkuszu. Ustalamy terminy.",[41,223,225],{"title":224},"Krok 2 — wycena i umowa",[11,226,227],{},"Pisemna wycena w 24 h. Umowa z kosztorysem, zaliczka 50%.",[41,229,231],{"title":230},"Krok 3 — sprawdzenie na listach",[11,232,233],{},"Analityk porównuje podmiot, UBO, zarząd i osoby powiązane z listami sankcyjnymi i PEP, a każde trafienie rozstrzyga ręcznie.",[41,235,237],{"title":236},"Krok 4 — raport i faktura",[11,238,239],{},"Raport z uzasadnieniami, wersjami list i instrukcją postępowania. Faktura VAT.",[25,241,74],{"id":73},[76,243,244,247,250,253,256],{},[79,245,246],{},"wynik dla każdej strony: MATCH / POSSIBLE / CLEAR",[79,248,249],{},"uzasadnienie każdego trafienia — co wskazała lista i na jakiej podstawie wykluczono lub potwierdzono",[79,251,252],{},"wersję i datę każdej wykorzystanej listy",[79,254,255],{},"instrukcję postępowania przy trafieniu: wstrzymanie transakcji, zgłoszenie do właściwego organu, zakaz ostrzegania podmiotu (no tipping-off)",[79,257,258],{},"ślad audytowy dokumentacji — gotowy do wglądu przy kontroli",[25,260,106],{"id":105},[30,262],{":items":263,"variant":110},"[\"nie badamy powiązań poza publikowanymi listami i rejestrami\", \"nie potwierdzamy tożsamości osób fizycznych poza danymi rejestrowymi\", \"nie uzyskujemy danych niejawnych\", \"nie zastępujemy procedury AML instytucji\", \"nie wydajemy opinii prawnych\"]",[25,265,267],{"id":266},"zakres-odpowiedzialności","Zakres odpowiedzialności",[11,269,270],{},"Wynik screeningu nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Odpowiedzialność za zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport jest elementem pomocniczym w procesie decyzyjnym zamawiającego i nie stanowi porady prawnej.",[25,272,114],{"id":113},[116,274],{"service-key":275},"screening",[25,277,279],{"id":278},"partia-jednorazowa-czy-abonament-na-narzędzie","Partia jednorazowa czy abonament na narzędzie",[11,281,282],{},"Narzędzia do samodzielnego screeningu kosztują 160–1 666 zł miesięcznie (cenniki publiczne, sierpień 2026), licencje on-premise od 7 500 zł jednorazowo — ale dają alerty, nie rozstrzygnięcie. Jeżeli sprawdzasz do ok. 20 podmiotów miesięcznie, jednorazowa partia z dokumentacją jest tańsza niż abonament. Przy większych wolumenach sensowny jest abonament — tabela poniżej pomaga wybrać.",[284,285,286,302],"table",{},[287,288,289],"thead",{},[290,291,292,296,299],"tr",{},[293,294,295],"th",{},"Kryterium",[293,297,298],{},"Partia jednorazowa",[293,300,301],{},"Narzędzie (abonament)",[303,304,305,317,328,339],"tbody",{},[290,306,307,311,314],{},[308,309,310],"td",{},"Koszt przy 10 podmiotach",[308,312,313],{},"690 zł netto",[308,315,316],{},"160–1 666 zł/mies.",[290,318,319,322,325],{},[308,320,321],{},"Rozstrzyganie trafień",[308,323,324],{},"analityk, z uzasadnieniem",[308,326,327],{},"po stronie użytkownika",[290,329,330,333,336],{},[308,331,332],{},"Ślad audytowy",[308,334,335],{},"raport z wersjami list",[308,337,338],{},"logi systemu",[290,340,341,344,347],{},[308,342,343],{},"Zobowiązanie",[308,345,346],{},"jednorazowe",[308,348,349],{},"umowa okresowa",[11,351,352],{},"Do każdej partii można dodać monitoring: ponowne sprawdzenie przy aktualizacji list, np. co kwartał. Wycena przy zapytaniu.",[25,354,125],{"id":124},[127,356,357,363,369,375,381],{},[130,358,360],{"q":359},"Co oznacza wynik POSSIBLE?",[11,361,362],{},"Trafienie, którego nie można jednoznacznie potwierdzić ani wykluczyć — np. zbieżność danych bez pełnego dopasowania identyfikatorów. Analityk opisuje, czego zabrakło do rozstrzygnięcia i jak postąpić.",[130,364,366],{"q":365},"Które listy sprawdzacie?",[11,367,368],{},"Unijne (rozporządzenia 269/2014 i 833/2014), ONZ, OFAC (SDN), brytyjską HMT i listę MSWiA oraz listy PEP. Wersja i data każdej listy jest zapisana w raporcie.",[130,370,372],{"q":371},"Czy wynik zwalnia z obowiązków AML?",[11,373,374],{},"Nie. Wynik nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy — odpowiedzialność pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport dokumentuje sprawdzenie i wspiera procedurę.",[130,376,378],{"q":377},"Czy sprawdzacie osoby fizyczne?",[11,379,380],{},"Tylko w zakresie związanym z podmiotem: beneficjentów rzeczywistych, zarząd i osoby powiązane — na podstawie CRBR i list publikowanych.",[130,382,384],{"q":383},"Czy muszę podpisywać abonament?",[11,385,386],{},"Nie. Płacisz za partię 10, 50 lub 100 podmiotów. Monitoring jest opcjonalny.",[25,388,163],{"id":162},[11,390,391],{},"W partii 50 podmiotów dla eksportera analityk oznaczył trafienie POSSIBLE dla spółki dystrybucyjnej: wspólnik większościowy (67% udziałów) figuruje w załączniku do rozporządzenia 269/2014. Zgodnie z instrukcją z raportu klient wstrzymał transakcję i zgłosił sprawę właściwemu organowi. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,393],{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":395},[396,397,398,399,400,401,402,403,404],{"id":27,"depth":175,"text":28},{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":266,"depth":175,"text":267},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":278,"depth":175,"text":279},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Sprawdzamy podmiot, UBO i zarząd na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC i PEP — każdy wynik z uzasadnieniem. Od 690 zł netto za 10 podmiotów.",{},"/services/screening-sankcyjny",{"title":195,"description":405},"services/screening-sankcyjny","hE5-CgkRzJFaEQeqWwZWQDFi3vrKj99f7aA-vNSODls",{"id":412,"title":413,"body":414,"description":564,"extension":183,"meta":565,"mode":185,"navigation":186,"order":172,"path":566,"priceKey":495,"seo":567,"status":190,"stem":568,"__hash__":569},"services/services/weryfikacja-kandydatow.md","Weryfikacja kandydata — wyłącznie na podstawie dokumentów",{"type":8,"value":415,"toc":553},[416,419,423,425,429,432,434,457,459,476,478,481,485,488,491,493,496,499,503,506,512,514,546,548,551],[11,417,418],{},"Weryfikacja dokumentów, które kandydat sam dostarcza — bez kontaktu z osobami trzecimi. Sprawdzamy autentyczność i spójność dyplomów, certyfikatów i świadectw pracy oraz wpisy w rejestrach publicznych. Raport w 2–5 dni roboczych, od 690 zł netto.",[11,420,421],{},[17,422,20],{"href":19},[22,424],{},[25,426,428],{"id":427},"co-weryfikujemy","Co weryfikujemy",[30,430],{":items":431},"[\"dyplomy i certyfikaty — autentyczność i spójność (EDEBO dla dokumentów ukraińskich)\", \"świadectwa pracy — spójność danych z CV\", \"dokumenty tożsamości w zakresie przedstawionym\", \"rejestry publiczne: KRS, CEIDG, księgi wieczyste\", \"zaświadczenie o niekaralności dostarczone przez kandydata (opłata urzędowa po kosztach)\", \"listy sankcyjne\", \"dokumenty w językach polskim, ukraińskim i angielskim\"]",[25,433,36],{"id":35},[38,435,436,442,446,452],{},[41,437,439],{"title":438},"Krok 1 — kandydat dostarcza dokumenty",[11,440,441],{},"Kandydat przekazuje komplet dokumentów wraz ze zgodą na weryfikację. Zakres wynika z umowy z pracodawcą.",[41,443,444],{"title":224},[11,445,227],{},[41,447,449],{"title":448},"Krok 3 — analiza dokumentów i rejestrów",[11,450,451],{},"Analityk sprawdza autentyczność dokumentów, ich spójność z CV i wpisy w rejestrach publicznych.",[41,453,454],{"title":236},[11,455,456],{},"Raport: fakty, informacje zweryfikowane i niezweryfikowane, rekomendacja. Faktura VAT.",[25,458,74],{"id":73},[76,460,461,464,467,470,473],{},[79,462,463],{},"wynik dla każdego dokumentu: zweryfikowany pozytywnie / rozbieżność / nie do weryfikacji",[79,465,466],{},"zestawienie rozbieżności między CV a dokumentami",[79,468,469],{},"historię zatrudnienia wg złożonych dokumentów (Expanded)",[79,471,472],{},"listy sankcyjne i wpisy w rejestrach publicznych",[79,474,475],{},"rekomendację i sekcję „czego nie sprawdziliśmy\"",[25,477,106],{"id":105},[30,479],{":items":480,"variant":110},"[\"nie kontaktujemy się z poprzednimi pracodawcami ani uczelniami\", \"nie prowadzimy wywiadu środowiskowego\", \"nie prowadzimy obserwacji kandydata\", \"nie sprawdzamy mediów społecznościowych kandydata\", \"nie uzyskujemy danych z KRK — weryfikujemy wyłącznie zaświadczenie dostarczone przez kandydata\"]",[25,482,484],{"id":483},"podstawa-prawna-art-22-kodeksu-pracy","Podstawa prawna — art. 22¹ Kodeksu pracy",[11,486,487],{},"Zakres danych, które pracodawca może żądać od kandydata, jest zamknięty: wykształcenie, kwalifikacje zawodowe, przebieg dotychczasowego zatrudnienia i dane kontaktowe (art. 22¹ §1 KP) — i tylko w zakresie niezbędnym do wykonywania pracy.",[11,489,490],{},"Pracodawca w Polsce nie może żądać zaświadczenia o niekaralności, chyba że wymaga tego przepis odrębny. Zgoda kandydata nie rozszerza katalogu danych (art. 22¹a KP). Nie prowadzimy screeningu karalności ani sprawdzania mediów społecznościowych dla pracodawcy — takich usług nie wykonujemy niezależnie od zgody. Zaświadczenie o niekaralności weryfikujemy wyłącznie jako dokument dostarczony przez samego kandydata.",[25,492,114],{"id":113},[116,494],{"service-key":495},"kandydaci",[11,497,498],{},"Opłata urzędowa za weryfikację zaświadczenia o niekaralności wynosi 20–30 zł — wykazujemy ją osobno, po kosztach.",[25,500,502],{"id":501},"współpraca-dla-firm-screeningowych","Współpraca dla firm screeningowych",[11,504,505],{},"Wykonujemy sprawdzenia dla podmiotów prowadzących weryfikację kandydatów — firm screeningowych i agencji zatrudnienia — w modelu white-label, na podstawie dokumentów kandydata i rejestrów publicznych, w językach PL/UA/EN.",[11,507,508],{},[17,509,511],{"href":510},"/en/screening-firms/","Wersja angielska dla firm screeningowych",[25,513,125],{"id":124},[127,515,516,522,528,534,540],{},[130,517,519],{"q":518},"Czy kontaktujecie się z byłymi pracodawcami?",[11,520,521],{},"Nie. Weryfikacja opiera się wyłącznie na dokumentach dostarczonych przez kandydata i rejestrach publicznych. Nie dzwonimy do pracodawców ani uczelni.",[130,523,525],{"q":524},"Czy sprawdzicie karalność kandydata?",[11,526,527],{},"Nie uzyskujemy danych z rejestru karnego. Weryfikujemy wyłącznie zaświadczenie o niekaralności dostarczone przez samego kandydata — jako dokument, z którym kandydat się legitymuje.",[130,529,531],{"q":530},"Czy potrzebuję zgody kandydata?",[11,532,533],{},"Tak. Kandydat sam dostarcza dokumenty i wyraża zgodę na ich weryfikację. Bez dokumentów od kandydata nie rozpoczynamy pracy.",[130,535,537],{"q":536},"Czy sprawdzacie kandydatów z Ukrainy?",[11,538,539],{},"Tak — dyplomy i certyfikaty ukraińskie weryfikujemy w rejestrze EDEBO, a dokumenty analizujemy w języku ukraińskim. To jeden z naszych podstawowych zakresów.",[130,541,543],{"q":542},"Czy wynik zastępuje decyzję o zatrudnieniu?",[11,544,545],{},"Nie. Raport przedstawia fakty i rozbieżności, a decyzję podejmuje pracodawca. Raport wspiera proces decyzyjny.",[25,547,163],{"id":162},[11,549,550],{},"W CV kandydat podał trzy lata pracy na stanowisku kierowniczym; złożone świadectwo pracy obejmowało sześć miesięcy na innym stanowisku. Weryfikacja dyplomu w EDEBO potwierdziła autentyczność dokumentu, ale wykazała inny kierunek studiów niż w CV. Pracodawca otrzymał zestawienie rozbieżności bez interpretacji zamiarów kandydata. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,552],{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":554},[555,556,557,558,559,560,561,562,563],{"id":427,"depth":175,"text":428},{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":483,"depth":175,"text":484},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":501,"depth":175,"text":502},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Weryfikacja dokumentów dostarczonych przez kandydata: dyplomy, certyfikaty, świadectwa pracy, rejestry. Bez kontaktu z osobami trzecimi. Od 690 zł.",{},"/services/weryfikacja-kandydatow",{"title":413,"description":564},"services/weryfikacja-kandydatow","7fPxjqHXnOrxcvmVcB0rOVeYwD7wyuO_7lVZYpduyAo",{"id":571,"extension":572,"meta":573,"stem":592,"__hash__":593},"site/site.yaml","yaml",{"company":574,"contact":581,"promises":584,"formEndpoint":588,"statutoryExclusion":589,"sourcesLine":590,"rodoLine":591},{"name":575,"tagline":576,"krs":577,"nip":578,"regon":579,"capital":580},"HollowCoin","Weryfikacja firm i screening sankcyjny z rejestrów publicznych, jawne ceny.","KRS: —","NIP: —","REGON: —","Kapitał zakładowy: — zł",{"phone":582,"email":583},"+48 — —","kontakt@—.pl",{"quote24h":20,"response":585,"writtenQuote":586,"zaliczka":587},"Odpowiadamy w 1 dzień roboczy","Pisemna oferta i kosztorys przed podpisaniem umowy","Zaliczka 50% — bez ukrytych kosztów","https://formspree.io/f/XXXXXXX","Nie świadczymy usług detektywistycznych w rozumieniu ustawy z dnia 6 lipca 2001 r. o usługach detektywistycznych.","Źródła: wyłącznie rejestry publiczne i listy publikowane","Dane przetwarzamy zgodnie z RODO — zobacz politykę prywatności","site","8Tg0xeDE1TVVDxv3JoZq7QZz5xutbODfgBSbMDOlvT0",{"id":595,"title":596,"body":597,"date":769,"description":770,"extension":183,"meta":771,"navigation":186,"path":772,"seo":773,"stem":774,"__hash__":775},"guides/guides/regula-50-procent-sankcje.md","Reguła 50% w screeningu sankcyjnym — kto jest UBO",{"type":8,"value":598,"toc":760},[599,602,606,609,617,620,624,651,654,658,661,665,668,682,685,689,692,696,728,731,735,753],[11,600,601],{},"Unijne sankcje wobec osób wpisanych na listy obowiązują każdego, kto z nimi handluje — także pośrednio. Kluczową zasadą jest reguła 50%: spółka kontrolowana w ponad połowie przez podmiot sankcjonowany sama jest traktowana jako sankcjonowana. Ten przewodnik wyjaśnia, jak działa ta zasada i kogo obejmuje screening.",[25,603,605],{"id":604},"skąd-bierze-się-reguła-50","Skąd bierze się reguła 50%",[11,607,608],{},"Podstawą jest art. 2 ust. 2 rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014: zamrożeniu podlegają nie tylko środki finansowe i zasoby gospodarcze należące do osób wpisanych na listę, ale także podmiotów „będących ich własnością lub przez nie kontrolowanych\". W praktyce interpretacyjnej oznacza to:",[76,610,611,614],{},[79,612,613],{},"własność powyżej 50% udziałów lub akcji,",[79,615,616],{},"kontrolę sprawowaną w inny sposób — na przykład przez prawo głosu, porozumienia wspólników lub uprawnienia osobiste.",[11,618,619],{},"Analogiczną regułę stosuje amerykański OFAC: podmiot, w którym jedna lub kilka osób sankcjonowanych ma łącznie ponad 50% udziałów, jest objęty sankcjami „pośrednio\".",[25,621,623],{"id":622},"jak-liczyć-udziały","Jak liczyć udziały",[76,625,626,633,639,645],{},[79,627,628,632],{},[629,630,631],"strong",{},"Bezpośrednio"," — osoba sankcjonowana ma 51% udziałów w spółce: spółka jest objęta sankcjami.",[79,634,635,638],{},[629,636,637],{},"Kumulacyjnie"," — dwie osoby sankcjonowane mają po 30%: łącznie 60%, spółka objęta.",[79,640,641,644],{},[629,642,643],{},"Pośrednio"," — osoba sankcjonowana ma 60% w spółce A, która ma 90% w spółce B: B jest objęta, bo kontrola przechodzi w dół łańcucha.",[79,646,647,650],{},[629,648,649],{},"Poniżej progu"," — osoba sankcjonowana ma 40%: spółka nie jest objęta regułą 50%, ale sama transakcja może podlegać innym ograniczeniom.",[11,652,653],{},"Praktyczna zasada: sprawdzaj łańcuch własności w górę, aż do osób fizycznych. Jeżeli gdzieś w łańcuchu pojawia się podmiot sankcjonowany z kontrolą powyżej 50% — traktuj spółkę jako objętą sankcjami.",[25,655,657],{"id":656},"kto-jest-ubo","Kto jest UBO",[11,659,660],{},"Pojęcie beneficjenta rzeczywistego pochodzi z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy: to osoba fizyczna posiadająca powyżej 25% udziałów lub głosów, albo sprawująca kontrolę w inny sposób. W screeningu sankcyjnym sprawdza się UBO zawsze — niezależnie od progu — bo osoba wpisana na listę może kontrolować spółkę przez mniej niż 50%, a wtedy decydują listy, nie reguła własności.",[25,662,664],{"id":663},"kogo-obejmuje-sprawdzenie","Kogo obejmuje sprawdzenie",[11,666,667],{},"Minimum rzetelnego screeningu jednego kontrahenta:",[76,669,670,673,676,679],{},[79,671,672],{},"sam podmiot (KRS/CEIDG),",[79,674,675],{},"beneficjent rzeczywisty (CRBR),",[79,677,678],{},"zarząd, prokurenci i organy nadzoru,",[79,680,681],{},"osoby powiązane — kontrola powyżej 50% w łańcuchu.",[11,683,684],{},"Przy spółkach zależnych za granicą warto sprawdzić także strukturę właścicielską w rejestrach kraju siedziby, w zakresie, w jakim są jawne.",[25,686,688],{"id":687},"co-grozi-za-współpracę-z-podmiotem-sankcjonowanym","Co grozi za współpracę z podmiotem sankcjonowanym",[11,690,691],{},"Naruszenie sankcji to odpowiedzialność administracyjna i karna. Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę przewiduje kary pieniężne do 20 000 000 zł nakładane przez Szefa KAS — niezależnie od reżimu unijnego. Kara dotyczy także podmiotów spoza listy instytucji obowiązanych ustawą AML.",[25,693,695],{"id":694},"gdzie-szukać-list","Gdzie szukać list",[76,697,698,704,710,716,722],{},[79,699,700,703],{},[629,701,702],{},"UE"," — rozporządzenia 269/2014 i 833/2014 z załącznikami, publikowane w EUR-Lex; lista skonsolidowana na stronie MSWiA.",[79,705,706,709],{},[629,707,708],{},"ONZ"," — lista skonsolidowana Rady Bezpieczeństwa.",[79,711,712,715],{},[629,713,714],{},"OFAC"," — lista SDN (Specially Designated Nationals).",[79,717,718,721],{},[629,719,720],{},"Wielka Brytania"," — lista HMT Office of Financial Sanctions Implementation.",[79,723,724,727],{},[629,725,726],{},"PEP"," — listy krajowe i komercyjne zbiorcze; osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne może nie być sankcjonowana, a mimo to wymagać wzmożonych środków AML.",[11,729,730],{},"Wszystkie listy zmieniają się — rozporządzenia unijne bywają aktualizowane co kilka tygodni. Dokumentacja screeningu powinna zawierać wersję listy i datę sprawdzenia.",[25,732,734],{"id":733},"checklist","Checklist",[736,737,738,741,744,747,750],"ol",{},[79,739,740],{},"Pobierz strukturę własności z CRBR.",[79,742,743],{},"Przejdź łańcuch w górę — do osób fizycznych.",[79,745,746],{},"Sprawdź każdy podmiot i każdą osobę na listach: UE, ONZ, OFAC, UK, MSWiA, PEP.",[79,748,749],{},"Zastosuj regułę 50% — kumulacyjnie i pośrednio.",[79,751,752],{},"Zapisz wersję list i datę sprawdzenia — to dokumentacja na wypadek kontroli.",[11,754,755,756,759],{},"Ten tekst ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady prawnej. Jeżeli potrzebujesz screeningu z udokumentowanym wynikiem dla każdego podmiotu — wraz z rozstrzyganiem trafień i śladem audytowym — opisz sprawę na stronie ",[17,757,758],{"href":19},"kontakt",".",{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":761},[762,763,764,765,766,767,768],{"id":604,"depth":175,"text":605},{"id":622,"depth":175,"text":623},{"id":656,"depth":175,"text":657},{"id":663,"depth":175,"text":664},{"id":687,"depth":175,"text":688},{"id":694,"depth":175,"text":695},{"id":733,"depth":175,"text":734},"2026-07-28","Reguła własności powyżej 50% w rozporządzeniu 269/2014: kiedy spółka jest objęta sankcjami przez właściciela, jak liczyć udziały i kogo sprawdzać.",{},"/guides/regula-50-procent-sankcje",{"title":596,"description":770},"guides/regula-50-procent-sankcje","mltuhiA9NsnrJT1fuSBR9JrWz-aeoJUN5JklRAdl_UA",1787261946913]