[{"data":1,"prerenderedAt":1409},["ShallowReactive",2],{"services-data":3,"page-home":570,"site-data":700,"site-home":724,"guides-data":729,"cennik-data":1312},[4,193,411],{"id":5,"title":6,"body":7,"description":182,"extension":183,"meta":184,"mode":185,"navigation":186,"order":187,"path":188,"priceKey":118,"seo":189,"status":190,"stem":191,"__hash__":192},"services/services/weryfikacja-kontrahenta.md","Weryfikacja kontrahenta z rejestrów publicznych",{"type":8,"value":9,"toc":170},"minimark",[10,14,21,24,29,33,37,71,75,103,107,111,115,119,122,126,160,164,167],[11,12,13],"p",{},"Raport o kontrahencie przygotowany przez analityka — wyłącznie na podstawie rejestrów publicznych i jawnych źródeł. Ocena ryzyka, rekomendacja i podpis analityka w jednym dokumencie. Od 349 zł netto, realizacja od 24 h.",[11,15,16],{},[17,18,20],"a",{"href":19},"/pl/kontakt/","Bezpłatna wycena w 24 h",[22,23],"trust-strip",{},[25,26,28],"h2",{"id":27},"co-sprawdzamy","Co sprawdzamy",[30,31],"scope-list",{":items":32},"[\"KRS — aktualny odpis i historia wpisów\", \"CEIDG i REGON — status, NIP, zakres działalności\", \"biała lista VAT i zgłoszone rachunki bankowe\", \"CRBR — beneficjent rzeczywisty (UBO)\", \"BIG i KRD — wpisy dłużników\", \"sprawozdania finansowe — analiza do 5 lat\", \"powiązania osobowe i kapitałowe\", \"jawna reputacja w internecie (OSINT)\", \"listy sankcyjne i PEP — w pakietach rozszerzonych\"]",[25,34,36],{"id":35},"jak-pracujemy","Jak pracujemy",[38,39,40,47,53,59,65],"process",{},[41,42,44],"process-step",{"title":43},"Krok 1 — opis sprawy",[11,45,46],{},"Bezpłatna konsultacja: kogo sprawdzamy, w jakim celu, w jakim terminie. Ustalamy zakres raportu i źródła.",[41,48,50],{"title":49},"Krok 2 — wycena w 24 h",[11,51,52],{},"Pisemna oferta i kosztorys z zakresem, terminem i ceną. Bez zobowiązań.",[41,54,56],{"title":55},"Krok 3 — umowa i zaliczka 50%",[11,57,58],{},"Umowa z pisemnym kosztorysem. Zaliczka 50%, pozostała część po dostarczeniu raportu.",[41,60,62],{"title":61},"Krok 4 — analiza rejestrów",[11,63,64],{},"Analityk zbiera dane z rejestrów i jawnych źródeł, weryfikuje sprzeczności, oznacza ryzyka.",[41,66,68],{"title":67},"Krok 5 — raport i faktura",[11,69,70],{},"Raport z oceną ryzyka, rekomendacją i podpisem analityka. Faktura VAT.",[25,72,74],{"id":73},"co-otrzymujesz","Co otrzymujesz",[76,77,78,82,85,88,91,94,97,100],"ul",{},[79,80,81],"li",{},"podsumowanie zarządcze — ocena ryzyka w jednym akapicie",[79,83,84],{},"profil podmiotu: status rejestrowy, historia wpisów, organy i prokura",[79,86,87],{},"beneficjenta rzeczywistego (CRBR) i powiązania kapitałowe",[79,89,90],{},"zadłużenie w rejestrach BIG/KRD i status na białej liście VAT",[79,92,93],{},"analizę sprawozdań finansowych (Standard i Expanded)",[79,95,96],{},"rekomendację analityka — jak zabezpieczyć transakcję",[79,98,99],{},"źródło przy każdej istotnej informacji",[79,101,102],{},"sekcję „czego nie sprawdziliśmy\" — pełną listę ograniczeń raportu",[25,104,106],{"id":105},"czego-nie-sprawdziliśmy","Czego nie sprawdziliśmy",[30,108],{":items":109,"variant":110},"[\"nie dzwonimy do kontrahenta ani jego otoczenia\", \"nie odwiedzamy siedziby firmy (wizja lokalna)\", \"nie prowadzimy wywiadu środowiskowego\", \"nie kontaktujemy się z osobami trzecimi\", \"nie sprawdzamy sald kont bankowych\", \"nie uzyskujemy danych niejawnych ani danych z kont prywatnych\"]","not",[25,112,114],{"id":113},"cennik","Cennik",[116,117],"price-table",{"service-key":118},"kontrahent",[11,120,121],{},"Przykładowy zanonimizowany raport wyślemy na prośbę — zobaczysz dokładną strukturę dokumentu. Do każdego pakietu można dodać monitoring ryzyka: ponowną weryfikację rejestrów w ustalonych odstępach. Wycena monitoringu przy zapytaniu.",[25,123,125],{"id":124},"częste-pytania","Częste pytania",[127,128,129,136,142,148,154],"faq",{},[130,131,133],"faq-item",{"q":132},"Czy to wywiad gospodarczy?",[11,134,135],{},"Tak, w znaczeniu rynkowym — z jedną różnicą: nasz raport powstaje wyłącznie z rejestrów publicznych i jawnych źródeł, bez warstwy terenowej. Pełna lista źródeł znajduje się w sekcji „Co sprawdzamy\".",[130,137,139],{"q":138},"Jak szybko otrzymam raport?",[11,140,141],{},"Entry w 24 h, Standard w 48 h, Expanded w 3–5 dni roboczych. Termin potwierdza pisemny kosztorys.",[130,143,145],{"q":144},"Czy sprawdzacie firmy zagraniczne?",[11,146,147],{},"Tak, w zakresie danych jawnych: VIES, rejestry krajowe dostępne publicznie, listy sankcyjne i PEP. Zakres i cenę ustalamy indywidualnie.",[130,149,151],{"q":150},"Czy raport zastępuje opinię prawną?",[11,152,153],{},"Nie. Raport to ocena ryzyka oparta na rejestrach — wspiera decyzję, ale nie stanowi porady prawnej.",[130,155,157],{"q":156},"Kto podpisuje raport?",[11,158,159],{},"Analityk, który wykonał weryfikację. Raport zawiera datę sprawdzenia każdego źródła.",[25,161,163],{"id":162},"przykład-zanonimizowany","Przykład — zanonimizowany",[11,165,166],{},"Klient przed podpisaniem umowy ramowej na 400 000 zł poprosił o weryfikację dostawcy. Raport Entry wykazał: brak podmiotu na białej liście VAT (konto bankowe niezgłoszone), otwarte postępowanie restrukturyzacyjne w KRS oraz wpisy trzech wierzycieli w rejestrze BIG. Klient zdecydował się na płatności zaliczkowe i zabezpieczenie transakcji. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,169],"quote-cta",{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":173},"",3,[174,176,177,178,179,180,181],{"id":27,"depth":175,"text":28},2,{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Raport analityczny o firmie z KRS, CEIDG, białej listy VAT, BIG/KRD i CRBR. Ocena ryzyka z podpisem analityka. Od 349 zł netto, realizacja od 24 h.","md",{},"sellable",true,1,"/services/weryfikacja-kontrahenta",{"title":6,"description":182},"active","services/weryfikacja-kontrahenta","LE6knlXXpuobyFr5sXbAnlj1qy5X2g6Oo_dthrHkJRg",{"id":194,"title":195,"body":196,"description":405,"extension":183,"meta":406,"mode":185,"navigation":186,"order":175,"path":407,"priceKey":275,"seo":408,"status":190,"stem":409,"__hash__":410},"services/services/screening-sankcyjny.md","Screening sankcyjny i PEP — weryfikacja na listach",{"type":8,"value":197,"toc":394},[198,201,205,207,209,212,214,240,242,259,261,264,268,271,273,276,280,283,350,353,355,387,389,392],[11,199,200],{},"Jednorazowa partia podmiotów sprawdzona na publikowanych listach sankcyjnych i PEP — z rozstrzyganiem trafień przez analityka, uzasadnieniem każdego wyniku i śladem audytowym gotowym do wglądu. Bez abonamentu: płacisz za partię. Od 690 zł netto za 10 podmiotów.",[11,202,203],{},[17,204,20],{"href":19},[22,206],{},[25,208,28],{"id":27},[30,210],{":items":211},"[\"podmiot gospodarczy — dane z KRS i CEIDG\", \"beneficjent rzeczywisty (CRBR) — reguła własności powyżej 50%\", \"zarząd, prokurenci i organy nadzoru\", \"osoby powiązane — kontrola powyżej 50%\", \"listy sankcyjne: UE (269/2014, 833/2014), ONZ, OFAC, UK, MSWiA\", \"listy PEP — osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne\", \"wersja każdej listy i data sprawdzenia w raporcie\"]",[25,213,36],{"id":35},[38,215,216,222,228,234],{},[41,217,219],{"title":218},"Krok 1 — lista podmiotów",[11,220,221],{},"Przekazujesz listę 10, 50 lub 100 podmiotów w formacie CSV lub arkuszu. Ustalamy terminy.",[41,223,225],{"title":224},"Krok 2 — wycena i umowa",[11,226,227],{},"Pisemna wycena w 24 h. Umowa z kosztorysem, zaliczka 50%.",[41,229,231],{"title":230},"Krok 3 — sprawdzenie na listach",[11,232,233],{},"Analityk porównuje podmiot, UBO, zarząd i osoby powiązane z listami sankcyjnymi i PEP, a każde trafienie rozstrzyga ręcznie.",[41,235,237],{"title":236},"Krok 4 — raport i faktura",[11,238,239],{},"Raport z uzasadnieniami, wersjami list i instrukcją postępowania. Faktura VAT.",[25,241,74],{"id":73},[76,243,244,247,250,253,256],{},[79,245,246],{},"wynik dla każdej strony: MATCH / POSSIBLE / CLEAR",[79,248,249],{},"uzasadnienie każdego trafienia — co wskazała lista i na jakiej podstawie wykluczono lub potwierdzono",[79,251,252],{},"wersję i datę każdej wykorzystanej listy",[79,254,255],{},"instrukcję postępowania przy trafieniu: wstrzymanie transakcji, zgłoszenie do właściwego organu, zakaz ostrzegania podmiotu (no tipping-off)",[79,257,258],{},"ślad audytowy dokumentacji — gotowy do wglądu przy kontroli",[25,260,106],{"id":105},[30,262],{":items":263,"variant":110},"[\"nie badamy powiązań poza publikowanymi listami i rejestrami\", \"nie potwierdzamy tożsamości osób fizycznych poza danymi rejestrowymi\", \"nie uzyskujemy danych niejawnych\", \"nie zastępujemy procedury AML instytucji\", \"nie wydajemy opinii prawnych\"]",[25,265,267],{"id":266},"zakres-odpowiedzialności","Zakres odpowiedzialności",[11,269,270],{},"Wynik screeningu nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Odpowiedzialność za zastosowanie środków bezpieczeństwa finansowego pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport jest elementem pomocniczym w procesie decyzyjnym zamawiającego i nie stanowi porady prawnej.",[25,272,114],{"id":113},[116,274],{"service-key":275},"screening",[25,277,279],{"id":278},"partia-jednorazowa-czy-abonament-na-narzędzie","Partia jednorazowa czy abonament na narzędzie",[11,281,282],{},"Narzędzia do samodzielnego screeningu kosztują 160–1 666 zł miesięcznie (cenniki publiczne, sierpień 2026), licencje on-premise od 7 500 zł jednorazowo — ale dają alerty, nie rozstrzygnięcie. Jeżeli sprawdzasz do ok. 20 podmiotów miesięcznie, jednorazowa partia z dokumentacją jest tańsza niż abonament. Przy większych wolumenach sensowny jest abonament — tabela poniżej pomaga wybrać.",[284,285,286,302],"table",{},[287,288,289],"thead",{},[290,291,292,296,299],"tr",{},[293,294,295],"th",{},"Kryterium",[293,297,298],{},"Partia jednorazowa",[293,300,301],{},"Narzędzie (abonament)",[303,304,305,317,328,339],"tbody",{},[290,306,307,311,314],{},[308,309,310],"td",{},"Koszt przy 10 podmiotach",[308,312,313],{},"690 zł netto",[308,315,316],{},"160–1 666 zł/mies.",[290,318,319,322,325],{},[308,320,321],{},"Rozstrzyganie trafień",[308,323,324],{},"analityk, z uzasadnieniem",[308,326,327],{},"po stronie użytkownika",[290,329,330,333,336],{},[308,331,332],{},"Ślad audytowy",[308,334,335],{},"raport z wersjami list",[308,337,338],{},"logi systemu",[290,340,341,344,347],{},[308,342,343],{},"Zobowiązanie",[308,345,346],{},"jednorazowe",[308,348,349],{},"umowa okresowa",[11,351,352],{},"Do każdej partii można dodać monitoring: ponowne sprawdzenie przy aktualizacji list, np. co kwartał. Wycena przy zapytaniu.",[25,354,125],{"id":124},[127,356,357,363,369,375,381],{},[130,358,360],{"q":359},"Co oznacza wynik POSSIBLE?",[11,361,362],{},"Trafienie, którego nie można jednoznacznie potwierdzić ani wykluczyć — np. zbieżność danych bez pełnego dopasowania identyfikatorów. Analityk opisuje, czego zabrakło do rozstrzygnięcia i jak postąpić.",[130,364,366],{"q":365},"Które listy sprawdzacie?",[11,367,368],{},"Unijne (rozporządzenia 269/2014 i 833/2014), ONZ, OFAC (SDN), brytyjską HMT i listę MSWiA oraz listy PEP. Wersja i data każdej listy jest zapisana w raporcie.",[130,370,372],{"q":371},"Czy wynik zwalnia z obowiązków AML?",[11,373,374],{},"Nie. Wynik nie zwalnia z obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy — odpowiedzialność pozostaje po stronie instytucji obowiązanej. Raport dokumentuje sprawdzenie i wspiera procedurę.",[130,376,378],{"q":377},"Czy sprawdzacie osoby fizyczne?",[11,379,380],{},"Tylko w zakresie związanym z podmiotem: beneficjentów rzeczywistych, zarząd i osoby powiązane — na podstawie CRBR i list publikowanych.",[130,382,384],{"q":383},"Czy muszę podpisywać abonament?",[11,385,386],{},"Nie. Płacisz za partię 10, 50 lub 100 podmiotów. Monitoring jest opcjonalny.",[25,388,163],{"id":162},[11,390,391],{},"W partii 50 podmiotów dla eksportera analityk oznaczył trafienie POSSIBLE dla spółki dystrybucyjnej: wspólnik większościowy (67% udziałów) figuruje w załączniku do rozporządzenia 269/2014. Zgodnie z instrukcją z raportu klient wstrzymał transakcję i zgłosił sprawę właściwemu organowi. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,393],{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":395},[396,397,398,399,400,401,402,403,404],{"id":27,"depth":175,"text":28},{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":266,"depth":175,"text":267},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":278,"depth":175,"text":279},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Sprawdzamy podmiot, UBO i zarząd na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC i PEP — każdy wynik z uzasadnieniem. Od 690 zł netto za 10 podmiotów.",{},"/services/screening-sankcyjny",{"title":195,"description":405},"services/screening-sankcyjny","hE5-CgkRzJFaEQeqWwZWQDFi3vrKj99f7aA-vNSODls",{"id":412,"title":413,"body":414,"description":564,"extension":183,"meta":565,"mode":185,"navigation":186,"order":172,"path":566,"priceKey":495,"seo":567,"status":190,"stem":568,"__hash__":569},"services/services/weryfikacja-kandydatow.md","Weryfikacja kandydata — wyłącznie na podstawie dokumentów",{"type":8,"value":415,"toc":553},[416,419,423,425,429,432,434,457,459,476,478,481,485,488,491,493,496,499,503,506,512,514,546,548,551],[11,417,418],{},"Weryfikacja dokumentów, które kandydat sam dostarcza — bez kontaktu z osobami trzecimi. Sprawdzamy autentyczność i spójność dyplomów, certyfikatów i świadectw pracy oraz wpisy w rejestrach publicznych. Raport w 2–5 dni roboczych, od 690 zł netto.",[11,420,421],{},[17,422,20],{"href":19},[22,424],{},[25,426,428],{"id":427},"co-weryfikujemy","Co weryfikujemy",[30,430],{":items":431},"[\"dyplomy i certyfikaty — autentyczność i spójność (EDEBO dla dokumentów ukraińskich)\", \"świadectwa pracy — spójność danych z CV\", \"dokumenty tożsamości w zakresie przedstawionym\", \"rejestry publiczne: KRS, CEIDG, księgi wieczyste\", \"zaświadczenie o niekaralności dostarczone przez kandydata (opłata urzędowa po kosztach)\", \"listy sankcyjne\", \"dokumenty w językach polskim, ukraińskim i angielskim\"]",[25,433,36],{"id":35},[38,435,436,442,446,452],{},[41,437,439],{"title":438},"Krok 1 — kandydat dostarcza dokumenty",[11,440,441],{},"Kandydat przekazuje komplet dokumentów wraz ze zgodą na weryfikację. Zakres wynika z umowy z pracodawcą.",[41,443,444],{"title":224},[11,445,227],{},[41,447,449],{"title":448},"Krok 3 — analiza dokumentów i rejestrów",[11,450,451],{},"Analityk sprawdza autentyczność dokumentów, ich spójność z CV i wpisy w rejestrach publicznych.",[41,453,454],{"title":236},[11,455,456],{},"Raport: fakty, informacje zweryfikowane i niezweryfikowane, rekomendacja. Faktura VAT.",[25,458,74],{"id":73},[76,460,461,464,467,470,473],{},[79,462,463],{},"wynik dla każdego dokumentu: zweryfikowany pozytywnie / rozbieżność / nie do weryfikacji",[79,465,466],{},"zestawienie rozbieżności między CV a dokumentami",[79,468,469],{},"historię zatrudnienia wg złożonych dokumentów (Expanded)",[79,471,472],{},"listy sankcyjne i wpisy w rejestrach publicznych",[79,474,475],{},"rekomendację i sekcję „czego nie sprawdziliśmy\"",[25,477,106],{"id":105},[30,479],{":items":480,"variant":110},"[\"nie kontaktujemy się z poprzednimi pracodawcami ani uczelniami\", \"nie prowadzimy wywiadu środowiskowego\", \"nie prowadzimy obserwacji kandydata\", \"nie sprawdzamy mediów społecznościowych kandydata\", \"nie uzyskujemy danych z KRK — weryfikujemy wyłącznie zaświadczenie dostarczone przez kandydata\"]",[25,482,484],{"id":483},"podstawa-prawna-art-22-kodeksu-pracy","Podstawa prawna — art. 22¹ Kodeksu pracy",[11,486,487],{},"Zakres danych, które pracodawca może żądać od kandydata, jest zamknięty: wykształcenie, kwalifikacje zawodowe, przebieg dotychczasowego zatrudnienia i dane kontaktowe (art. 22¹ §1 KP) — i tylko w zakresie niezbędnym do wykonywania pracy.",[11,489,490],{},"Pracodawca w Polsce nie może żądać zaświadczenia o niekaralności, chyba że wymaga tego przepis odrębny. Zgoda kandydata nie rozszerza katalogu danych (art. 22¹a KP). Nie prowadzimy screeningu karalności ani sprawdzania mediów społecznościowych dla pracodawcy — takich usług nie wykonujemy niezależnie od zgody. Zaświadczenie o niekaralności weryfikujemy wyłącznie jako dokument dostarczony przez samego kandydata.",[25,492,114],{"id":113},[116,494],{"service-key":495},"kandydaci",[11,497,498],{},"Opłata urzędowa za weryfikację zaświadczenia o niekaralności wynosi 20–30 zł — wykazujemy ją osobno, po kosztach.",[25,500,502],{"id":501},"współpraca-dla-firm-screeningowych","Współpraca dla firm screeningowych",[11,504,505],{},"Wykonujemy sprawdzenia dla podmiotów prowadzących weryfikację kandydatów — firm screeningowych i agencji zatrudnienia — w modelu white-label, na podstawie dokumentów kandydata i rejestrów publicznych, w językach PL/UA/EN.",[11,507,508],{},[17,509,511],{"href":510},"/en/screening-firms/","Wersja angielska dla firm screeningowych",[25,513,125],{"id":124},[127,515,516,522,528,534,540],{},[130,517,519],{"q":518},"Czy kontaktujecie się z byłymi pracodawcami?",[11,520,521],{},"Nie. Weryfikacja opiera się wyłącznie na dokumentach dostarczonych przez kandydata i rejestrach publicznych. Nie dzwonimy do pracodawców ani uczelni.",[130,523,525],{"q":524},"Czy sprawdzicie karalność kandydata?",[11,526,527],{},"Nie uzyskujemy danych z rejestru karnego. Weryfikujemy wyłącznie zaświadczenie o niekaralności dostarczone przez samego kandydata — jako dokument, z którym kandydat się legitymuje.",[130,529,531],{"q":530},"Czy potrzebuję zgody kandydata?",[11,532,533],{},"Tak. Kandydat sam dostarcza dokumenty i wyraża zgodę na ich weryfikację. Bez dokumentów od kandydata nie rozpoczynamy pracy.",[130,535,537],{"q":536},"Czy sprawdzacie kandydatów z Ukrainy?",[11,538,539],{},"Tak — dyplomy i certyfikaty ukraińskie weryfikujemy w rejestrze EDEBO, a dokumenty analizujemy w języku ukraińskim. To jeden z naszych podstawowych zakresów.",[130,541,543],{"q":542},"Czy wynik zastępuje decyzję o zatrudnieniu?",[11,544,545],{},"Nie. Raport przedstawia fakty i rozbieżności, a decyzję podejmuje pracodawca. Raport wspiera proces decyzyjny.",[25,547,163],{"id":162},[11,549,550],{},"W CV kandydat podał trzy lata pracy na stanowisku kierowniczym; złożone świadectwo pracy obejmowało sześć miesięcy na innym stanowisku. Weryfikacja dyplomu w EDEBO potwierdziła autentyczność dokumentu, ale wykazała inny kierunek studiów niż w CV. Pracodawca otrzymał zestawienie rozbieżności bez interpretacji zamiarów kandydata. To przykład ilustracyjny — w innej sprawie wyniki mogą być odmienne.",[168,552],{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":554},[555,556,557,558,559,560,561,562,563],{"id":427,"depth":175,"text":428},{"id":35,"depth":175,"text":36},{"id":73,"depth":175,"text":74},{"id":105,"depth":175,"text":106},{"id":483,"depth":175,"text":484},{"id":113,"depth":175,"text":114},{"id":501,"depth":175,"text":502},{"id":124,"depth":175,"text":125},{"id":162,"depth":175,"text":163},"Weryfikacja dokumentów dostarczonych przez kandydata: dyplomy, certyfikaty, świadectwa pracy, rejestry. Bez kontaktu z osobami trzecimi. Od 690 zł.",{},"/services/weryfikacja-kandydatow",{"title":413,"description":564},"services/weryfikacja-kandydatow","7fPxjqHXnOrxcvmVcB0rOVeYwD7wyuO_7lVZYpduyAo",{"id":571,"title":572,"body":573,"description":693,"extension":183,"meta":694,"navigation":695,"path":696,"seo":697,"stem":698,"__hash__":699},"pages/pages/home.md","Weryfikacja firm i screening sankcyjny z rejestrów",{"type":8,"value":574,"toc":684},[575,578,580,584,587,592,595,599,602,606,609,613,637,640,643,645,682],[576,577],"service-cards",{},[22,579],{},[25,581,583],{"id":582},"pozycjonowanie","Pozycjonowanie",[11,585,586],{},"Między biurami informacji gospodarczej a licencjonowanymi agencjami istnieje pusta przestrzeń. Po jednej stronie surowe dane, po drugiej praca terenowa — sprzedajemy warstwę, której brakuje: interpretację.",[588,589,591],"h3",{"id":590},"biura-informacji-gospodarczej","Biura informacji gospodarczej",[11,593,594],{},"Surowe dane z rejestrów i rejestrów dłużników w cenie 16–112 zł za raport. Automatyczne zestawienia bez oceny ryzyka, bez rekomendacji i bez podpisu człowieka. Świetne do szybkiego wglądu — niewystarczające, gdy od weryfikacji zależy decyzja.",[588,596,598],{"id":597},"licencjonowane-agencje","Licencjonowane agencje",[11,600,601],{},"Raporty analityczne od ok. 600–1 500 zł netto, w pakietach rozszerzonych — z warstwą terenową: wywiady środowiskowe, wizyty lokalne, obserwacje. Warstwa terenowa podnosi cenę, a nie w każdej sprawie jest potrzebna.",[588,603,605],{"id":604},"nasza-warstwa-interpretacji","Nasza warstwa interpretacji",[11,607,608],{},"Raport analityka z rejestrów publicznych i jawnych źródeł: ocena ryzyka, rekomendacja, podpis analityka, źródło przy każdej istotnej informacji. Od 349 zł netto, realizacja od 24 h, ceny publikowane.",[25,610,612],{"id":611},"jak-wygląda-współpraca","Jak wygląda współpraca",[38,614,615,621,627,632],{},[41,616,618],{"title":617},"Krok 1 — bezpłatna konsultacja",[11,619,620],{},"Opisujesz sprawę: kogo sprawdzamy, w jakim celu, w jakim terminie. Ustalamy zakres i źródła.",[41,622,624],{"title":623},"Krok 2 — pisemna wycena w 24 h",[11,625,626],{},"Otrzymujesz pisemną ofertę i kosztorys. Bez zobowiązań.",[41,628,629],{"title":55},[11,630,631],{},"Podpisujesz umowę z pisemnym kosztorysem. Zaliczka 50% — bez ukrytych kosztów.",[41,633,634],{"title":236},[11,635,636],{},"Raport z podpisem analityka, z oceną ryzyka i źródłami. Faktura VAT po odbiorze.",[638,639],"cennik-teaser",{},[641,642],"guide-cards",{},[25,644,125],{"id":124},[127,646,647,653,659,665,670,676],{},[130,648,650],{"q":649},"Czy to oferta w rozumieniu prawa?",[11,651,652],{},"Nie. Ceny na stronie są poglądowe i nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 §1 Kodeksu cywilnego. Ostateczną wycenę zawiera pisemny kosztorys po bezpłatnej konsultacji.",[130,654,656],{"q":655},"Czy sprawdzacie osoby prywatne?",[11,657,658],{},"Nie tworzymy dossier osób prywatnych. Sprawdzamy podmioty gospodarcze w rejestrach publicznych, osoby — wyłącznie jako beneficjentów rzeczywistych, zarząd lub osoby powiązane w ramach screeningu sankcyjnego — oraz dokumenty dostarczone przez kandydatów.",[130,660,662],{"q":661},"Czym różnicie się od biura informacji gospodarczej?",[11,663,664],{},"BIG i KRD sprzedają surowe wpisy. Dodajemy warstwę analityczną: ocenę ryzyka, powiązania kapitałowe, analizę sprawozdań i rekomendację — podpisane przez analityka, z podanymi źródłami.",[130,666,667],{"q":138},[11,668,669],{},"Weryfikacja kontrahenta: od 24 h do 5 dni roboczych zależnie od pakietu. Screening sankcyjny: 2–4 dni robocze. Weryfikacja dokumentów kandydata: 2–5 dni roboczych.",[130,671,673],{"q":672},"Czy mogę zamówić screening jednorazowo?",[11,674,675],{},"Tak. Partie 10, 50 lub 100 podmiotów, bez abonamentu — płacisz tylko za wykonaną partię.",[130,677,679],{"q":678},"Z jakich źródeł powstają raporty?",[11,680,681],{},"Wyłącznie z rejestrów publicznych i list publikowanych: KRS, CEIDG, REGON, biała lista VAT, CRBR, BIG/KRD, księgi wieczyste, listy sankcyjne i PEP oraz jawne źródła internetowe.",[168,683],{},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":685},[686,691,692],{"id":582,"depth":175,"text":583,"children":687},[688,689,690],{"id":590,"depth":172,"text":591},{"id":597,"depth":172,"text":598},{"id":604,"depth":172,"text":605},{"id":611,"depth":175,"text":612},{"id":124,"depth":175,"text":125},"Raporty o firmach i screening sankcyjny z rejestrów publicznych. Jawne ceny, pisemna wycena w 24 h, zaliczka 50% — bez ukrytych kosztów.",{},false,"/pages/home",{"title":572,"description":693},"pages/home","uaNRug-MIaEqvMM-iZGmvfVjrjbDA9w6jWppNm1oloo",{"id":701,"extension":702,"meta":703,"stem":722,"__hash__":723},"site/site.yaml","yaml",{"company":704,"contact":711,"promises":714,"formEndpoint":718,"statutoryExclusion":719,"sourcesLine":720,"rodoLine":721},{"name":705,"tagline":706,"krs":707,"nip":708,"regon":709,"capital":710},"HollowCoin","Weryfikacja firm i screening sankcyjny z rejestrów publicznych, jawne ceny.","KRS: —","NIP: —","REGON: —","Kapitał zakładowy: — zł",{"phone":712,"email":713},"+48 — —","kontakt@—.pl",{"quote24h":20,"response":715,"writtenQuote":716,"zaliczka":717},"Odpowiadamy w 1 dzień roboczy","Pisemna oferta i kosztorys przed podpisaniem umowy","Zaliczka 50% — bez ukrytych kosztów","https://formspree.io/f/XXXXXXX","Nie świadczymy usług detektywistycznych w rozumieniu ustawy z dnia 6 lipca 2001 r. o usługach detektywistycznych.","Źródła: wyłącznie rejestry publiczne i listy publikowane","Dane przetwarzamy zgodnie z RODO — zobacz politykę prywatności","site","8Tg0xeDE1TVVDxv3JoZq7QZz5xutbODfgBSbMDOlvT0",{"id":701,"extension":702,"meta":725,"stem":722,"__hash__":723},{"company":726,"contact":727,"promises":728,"formEndpoint":718,"statutoryExclusion":719,"sourcesLine":720,"rodoLine":721},{"name":705,"tagline":706,"krs":707,"nip":708,"regon":709,"capital":710},{"phone":712,"email":713},{"quote24h":20,"response":715,"writtenQuote":716,"zaliczka":717},[730,907,1134],{"id":731,"title":732,"body":733,"date":900,"description":901,"extension":183,"meta":902,"navigation":186,"path":903,"seo":904,"stem":905,"__hash__":906},"guides/guides/jak-sprawdzic-kontrahenta-w-rejestrach.md","Jak sprawdzić kontrahenta w rejestrach publicznych",{"type":8,"value":734,"toc":888},[735,738,742,745,748,769,772,776,779,783,786,790,793,797,800,804,807,811,814,818,835,839,860,863,867,881],[11,736,737],{},"Zanim podpiszesz umowę, rejestry publiczne dają pierwszą linię obrony. Ten przewodnik pokazuje, które źródła sprawdzić, co w nich znajdziesz — i czego nie pokaże żadne z nich.",[25,739,741],{"id":740},"krs-podstawa-dla-spółek","KRS — podstawa dla spółek",[11,743,744],{},"Krajowy Rejestr Sądowy to pierwsze miejsce dla spółek prawa handlowego. W przeglądarce PRS (prs.ms.gov.pl) sprawdzisz bezpłatnie: nazwę i formę prawną, siedzibę, kapitał zakładowy, skład zarządu i prokurentów, zakres działalności (PKD) oraz — co najważniejsze — dane o postępowaniach: upadłości, restrukturyzacji, likwidacji.",[11,746,747],{},"Na co patrzeć:",[76,749,750,757,763],{},[79,751,752,756],{},[753,754,755],"strong",{},"Historia wpisów"," — częste zmiany siedziby lub zarządu to sygnał do głębszej analizy, nie wyrok.",[79,758,759,762],{},[753,760,761],{},"Postępowania"," — otwarta restrukturyzacja to informacja kluczowa dla warunków płatności.",[79,764,765,768],{},[753,766,767],{},"Kapitał"," — w spółce z o.o. odpowiada za skalę, ale nie za bieżącą płynność.",[11,770,771],{},"Odpisy i wydruki są płatne zgodnie z cennikiem Ministerstwa Sprawiedliwości. Sam podgląd danych podstawowych jest bezpłatny.",[25,773,775],{"id":774},"ceidg-firmy-jednoosobowe","CEIDG — firmy jednoosobowe",[11,777,778],{},"Dla jednoosobowych działalności gospodarczych odpowiednikiem jest CEIDG (aplikacja ceidg.gov.pl, bezpłatna). Znajdziesz tam: NIP, REGON, adresy, zakres działalności oraz daty zawieszenia i wznowienia. Zawieszona od dwóch lat działalność to sygnał, że podmiot może nie prowadzić realnej aktywności.",[25,780,782],{"id":781},"regon","REGON",[11,784,785],{},"Numer REGON potwierdza wpis w rejestrze GUS. Wyszukiwarka REGON (BIP GUS) pozwala potwierdzić powiązanie numeru z podmiotem i sprawdzić lokalne jednostki. To dobre źródło weryfikacji, czy numery na fakturze należą do tego samego podmiotu.",[25,787,789],{"id":788},"biała-lista-vat","Biała lista VAT",[11,791,792],{},"Lista podatników VAT (podatki.gov.pl) jest bezpłatna i kluczowa z jednego powodu: pokazuje status VAT oraz rachunki bankowe zgłoszone do urzędu skarbowego. Zapłata na rachunek spoza listy przy transakcji powyżej 15 000 zł niesie ryzyko solidarnej odpowiedzialności za VAT. Brak kontrahenta na liście — gdy powinien na niej być — to jeden z najsilniejszych sygnałów ostrzegawczych.",[25,794,796],{"id":795},"rejestry-dłużników-big-i-krd","Rejestry dłużników: BIG i KRD",[11,798,799],{},"Rejestry BIG InfoMonitor i KRD pokazują wpisy dłużników zgłoszonych przez wierzycieli. Raport o firmie w BIG kosztuje 16–34 zł, sprawdzenie po NIP w KRD — 39 zł. To pieniądze dobrze wydane, ale pamiętaj o granicy: rejestry pokazują tylko długi zgłoszone. Brak wpisu nie oznacza braku zadłużenia.",[25,801,803],{"id":802},"crbr-beneficjent-rzeczywisty","CRBR — beneficjent rzeczywisty",[11,805,806],{},"Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (crbr.podatki.gov.pl, bezpłatny) pokazuje osoby kontrolujące spółkę — bezpośrednio lub przez łańcuch własności powyżej 25% udziałów. Weryfikacja UBO odpowiada na pytanie: z kim naprawdę zawieram umowę.",[25,808,810],{"id":809},"sprawozdania-finansowe","Sprawozdania finansowe",[11,812,813],{},"Sprawozdania złożone do KRS (przeglądarka PRS, eKRS) pokazują przychody, wynik finansowy, zadłużenie i płynność za poprzednie lata. Trzy lata sprawozdań to podstawa oceny trendu — czy firma rośnie, czy wyhamowuje.",[25,815,817],{"id":816},"czego-rejestry-nie-pokażą","Czego rejestry nie pokażą",[76,819,820,823,826,829,832],{},[79,821,822],{},"bieżących zobowiązań niezgłoszonych do BIG/KRD,",[79,824,825],{},"kondycji operacyjnej — realnych zamówień, kadry, reputacji rynkowej,",[79,827,828],{},"konfliktów wewnętrznych i sporów wspólników,",[79,830,831],{},"jakości zarządu i historii osób zarządzających,",[79,833,834],{},"wiarygodności zagranicznych jednostek (tu pomaga VIES dla VAT UE).",[25,836,838],{"id":837},"kolejność-sprawdzania-checklist","Kolejność sprawdzania — checklist",[840,841,842,845,848,851,854,857],"ol",{},[79,843,844],{},"KRS lub CEIDG — status, organy, postępowania.",[79,846,847],{},"REGON — spójność numerów.",[79,849,850],{},"Biała lista VAT — status i rachunek.",[79,852,853],{},"BIG/KRD — wpisy dłużników.",[79,855,856],{},"CRBR — beneficjent rzeczywisty.",[79,858,859],{},"Sprawozdania finansowe — trend 3 lat.",[11,861,862],{},"Całość zajmuje 20–30 minut, jeżeli wiesz, czego szukać.",[25,864,866],{"id":865},"częste-błędy","Częste błędy",[76,868,869,872,875,878],{},[79,870,871],{},"Sprawdzenie tylko KRS — rejestry dłużników i biała lista odpowiadają na inne pytania niż rejestr sądowy; pełny obraz wymaga wszystkich źródeł.",[79,873,874],{},"Sprawdzenie po nazwie zamiast po numerze — nazwy się powtarzają, NIP i KRS są jednoznaczne. Weryfikuj zawsze po numerze.",[79,876,877],{},"Ufanie numerom na fakturze — porównaj rachunek z białą listą VAT, a REGON z wyszukiwarką GUS. Niezgodność to sygnał.",[79,879,880],{},"Interpretacja pojedynczego faktu jako wyroku — jeden wpis w BIG to ostrzeżenie, nie werdykt; liczy się całość: rejestry, trend finansowy, reputacja.",[11,882,883,884,887],{},"Jeżeli potrzebujesz oceny ryzyka z rekomendacją — przygotowanej przez analityka i podpisanej z podaniem źródeł — opisz sprawę na stronie ",[17,885,886],{"href":19},"kontakt",".",{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":889},[890,891,892,893,894,895,896,897,898,899],{"id":740,"depth":175,"text":741},{"id":774,"depth":175,"text":775},{"id":781,"depth":175,"text":782},{"id":788,"depth":175,"text":789},{"id":795,"depth":175,"text":796},{"id":802,"depth":175,"text":803},{"id":809,"depth":175,"text":810},{"id":816,"depth":175,"text":817},{"id":837,"depth":175,"text":838},{"id":865,"depth":175,"text":866},"2026-08-10","Praktyczny przewodnik: KRS, CEIDG, REGON, biała lista VAT, BIG/KRD — co pokazuje każde źródło, gdzie sprawdzić i czego nie pokaże żadne z nich.",{},"/guides/jak-sprawdzic-kontrahenta-w-rejestrach",{"title":732,"description":901},"guides/jak-sprawdzic-kontrahenta-w-rejestrach","PG31HygGW5vqxXLifCRObxUUAS0SG1USRmxUIbVfb-s",{"id":908,"title":909,"body":910,"date":1127,"description":1128,"extension":183,"meta":1129,"navigation":186,"path":1130,"seo":1131,"stem":1132,"__hash__":1133},"guides/guides/co-widac-w-krs-ceidg-crbr.md","Co widać w KRS, CEIDG i CRBR — pole po polu",{"type":8,"value":911,"toc":1119},[912,915,919,922,954,957,961,964,984,987,989,992,1003,1006,1009,1013,1080,1084,1110,1114],[11,913,914],{},"Rejestry publiczne są darmowe i wiarygodne — pod warunkiem, że wiesz, które pole czego dotyczy. Ten przewodnik opisuje zawartość trzech podstawowych rejestrów: KRS, CEIDG i CRBR.",[25,916,918],{"id":917},"krs-co-widać-pole-po-polu","KRS — co widać, pole po polu",[11,920,921],{},"Krajowy Rejestr Sądowy prowadzi Ministerstwo Sprawiedliwości. Dla spółek wpis obejmuje:",[76,923,924,930,936,942,948],{},[79,925,926,929],{},[753,927,928],{},"Dział 1"," — nazwa, forma prawna, siedziba i adres, kapitał zakładowy (wysokość i informacja o pokryciu), wspólnicy posiadający ponad 10% udziałów lub akcji, zakres działalności (PKD).",[79,931,932,935],{},[753,933,934],{},"Dział 2"," — organy: zarząd (imiona i nazwiska, funkcje), prokura, rada nadzorcza, likwidatorzy. Numery PESEL są w rejestrze, ale nie są jawne w przeglądarce.",[79,937,938,941],{},[753,939,940],{},"Dział 3"," — przekształcenia, zmiany umowy spółki.",[79,943,944,947],{},[753,945,946],{},"Dział 4"," — wierzyciele, postępowania: upadłość, restrukturyzacja, likwidacja, wykreślenie z urzędu.",[79,949,950,953],{},[753,951,952],{},"Dział 6"," — kuratorzy, ustanowieni zarządcy.",[11,955,956],{},"Kto znajduje się w zarządzie, widać w dniu sprawdzenia — historia wpisów pokazuje rotację. Spółka, która wymieniła cały zarząd trzy razy w rok, zasługuje na dokładniejszą analizę.",[25,958,960],{"id":959},"ceidg-co-widać-dla-jednoosobowych-firm","CEIDG — co widać dla jednoosobowych firm",[11,962,963],{},"Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej obejmuje osoby fizyczne prowadzące działalność:",[76,965,966,969,972,975,978,981],{},[79,967,968],{},"imię i nazwisko oraz NIP i REGON,",[79,970,971],{},"adres zamieszkania (można go utajnić — wtedy widać tylko województwo),",[79,973,974],{},"adresy wykonywania działalności,",[79,976,977],{},"daty rozpoczęcia, zawieszenia i wznowienia,",[79,979,980],{},"kody PKD i formy opodatkowania (historycznie),",[79,982,983],{},"pełnomocników i prokurentów.",[11,985,986],{},"Dwa pola zasługują na uwagę przy weryfikacji kontrahenta: historia zawieszeń (działalność na papierze) i zgodność adresów z fakturą.",[25,988,803],{"id":802},[11,990,991],{},"Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych (ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy) obejmuje spółki osobowe i kapitałowe, fundacje i stowarzyszenia. Wpis zawiera:",[76,993,994,997,1000],{},[79,995,996],{},"imię i nazwisko beneficjenta, kraj zamieszkania i obywatelstwo,",[79,998,999],{},"PESEL lub datę urodzenia (dla cudzoziemców),",[79,1001,1002],{},"wielkość i charakter udziału (np. 40% bezpośrednio, 25% pośrednio przez spółkę zależną).",[11,1004,1005],{},"Beneficjentem rzeczywistym jest osoba kontrolująca powyżej 25% udziałów lub głosów, albo sprawująca kontrolę w inny sposób — na przykład przez porozumienia wspólników. Za niedopełnienie obowiązków zgłoszeniowych ustawa AML przewiduje karę pieniężną do 1 000 000 zł.",[11,1007,1008],{},"CRBR odpowiada na pytanie „kto stoi za spółką\" — w zakresie danych zarejestrowanych. Pokazuje strukturę zgłoszoną, niekoniecznie kompletną: łańcuchy własności za granicą mogą się urywać tam, gdzie kończy się obowiązek rejestrowy.",[25,1010,1012],{"id":1011},"gdzie-i-za-ile","Gdzie i za ile",[284,1014,1015,1028],{},[287,1016,1017],{},[290,1018,1019,1022,1025],{},[293,1020,1021],{},"Rejestr",[293,1023,1024],{},"Dostęp",[293,1026,1027],{},"Opłaty",[303,1029,1030,1041,1052,1062,1071],{},[290,1031,1032,1035,1038],{},[308,1033,1034],{},"KRS (PRS)",[308,1036,1037],{},"przeglądarka prs.ms.gov.pl",[308,1039,1040],{},"podgląd bezpłatny; odpisy i wydruki płatne wg cennika MS",[290,1042,1043,1046,1049],{},[308,1044,1045],{},"CEIDG",[308,1047,1048],{},"ceidg.gov.pl",[308,1050,1051],{},"bezpłatny",[290,1053,1054,1057,1060],{},[308,1055,1056],{},"CRBR",[308,1058,1059],{},"crbr.podatki.gov.pl",[308,1061,1051],{},[290,1063,1064,1066,1069],{},[308,1065,789],{},[308,1067,1068],{},"podatki.gov.pl",[308,1070,1051],{},[290,1072,1073,1075,1078],{},[308,1074,782],{},[308,1076,1077],{},"BIP GUS",[308,1079,1051],{},[25,1081,1083],{"id":1082},"częste-błędy-przy-czytaniu-rejestrów","Częste błędy przy czytaniu rejestrów",[76,1085,1086,1092,1098,1104],{},[79,1087,1088,1091],{},[753,1089,1090],{},"Mylić kapitał zakładowy z majątkiem"," — kapitał to wpis, nie kasa. Spółka z kapitałem 5 000 zł może mieć przychody w milionach i odwrotnie.",[79,1093,1094,1097],{},[753,1095,1096],{},"Czytać rejestr raz"," — historia wpisów zmienia obraz: rotacja zarządu, zmiany siedzib, częste przekształcenia to fakty, które widać dopiero w historii.",[79,1099,1100,1103],{},[753,1101,1102],{},"Ufać adresowi bez sprawdzenia"," — adres korespondencyjny nie musi być miejscem prowadzenia działalności; w CEIDG adres można utajnić.",[79,1105,1106,1109],{},[753,1107,1108],{},"Kończyć na CRBR"," — rejestr beneficjentów pokazuje strukturę zgłoszoną. Łańcuchy kończące się za granicą wymagają sprawdzenia rejestrów kraju siedziby, w zakresie jawnym.",[25,1111,1113],{"id":1112},"czego-w-tych-rejestrach-nie-ma","Czego w tych rejestrach nie ma",[11,1115,1116,1117,887],{},"Żaden z nich nie pokazuje: sytuacji finansowej na dziś, zobowiązań niezgłoszonych do BIG/KRD, konfliktów, reputacji rynkowej ani jakości zarządzania. Rejestry to warstwa faktów rejestrowych — decyzję o współpracy podejmuje się na podstawie szerszej analizy. Jeżeli chcesz otrzymać raport z oceną ryzyka przygotowany przez analityka, opisz sprawę na stronie ",[17,1118,886],{"href":19},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":1120},[1121,1122,1123,1124,1125,1126],{"id":917,"depth":175,"text":918},{"id":959,"depth":175,"text":960},{"id":802,"depth":175,"text":803},{"id":1011,"depth":175,"text":1012},{"id":1082,"depth":175,"text":1083},{"id":1112,"depth":175,"text":1113},"2026-08-03","Przegląd pól rejestrowych: co dokładnie znajdziesz w KRS, CEIDG i rejestrze beneficjentów rzeczywistych, gdzie szukać i czego tam nie ma.",{},"/guides/co-widac-w-krs-ceidg-crbr",{"title":909,"description":1128},"guides/co-widac-w-krs-ceidg-crbr","Efg7MCGcKza3deC4QCOa5LU5IIfp71o0EhK22aoYcPo",{"id":1135,"title":1136,"body":1137,"date":1305,"description":1306,"extension":183,"meta":1307,"navigation":186,"path":1308,"seo":1309,"stem":1310,"__hash__":1311},"guides/guides/regula-50-procent-sankcje.md","Reguła 50% w screeningu sankcyjnym — kto jest UBO",{"type":8,"value":1138,"toc":1296},[1139,1142,1146,1149,1157,1160,1164,1190,1193,1197,1200,1204,1207,1221,1224,1228,1231,1235,1267,1270,1274,1291],[11,1140,1141],{},"Unijne sankcje wobec osób wpisanych na listy obowiązują każdego, kto z nimi handluje — także pośrednio. Kluczową zasadą jest reguła 50%: spółka kontrolowana w ponad połowie przez podmiot sankcjonowany sama jest traktowana jako sankcjonowana. Ten przewodnik wyjaśnia, jak działa ta zasada i kogo obejmuje screening.",[25,1143,1145],{"id":1144},"skąd-bierze-się-reguła-50","Skąd bierze się reguła 50%",[11,1147,1148],{},"Podstawą jest art. 2 ust. 2 rozporządzenia Rady (UE) nr 269/2014: zamrożeniu podlegają nie tylko środki finansowe i zasoby gospodarcze należące do osób wpisanych na listę, ale także podmiotów „będących ich własnością lub przez nie kontrolowanych\". W praktyce interpretacyjnej oznacza to:",[76,1150,1151,1154],{},[79,1152,1153],{},"własność powyżej 50% udziałów lub akcji,",[79,1155,1156],{},"kontrolę sprawowaną w inny sposób — na przykład przez prawo głosu, porozumienia wspólników lub uprawnienia osobiste.",[11,1158,1159],{},"Analogiczną regułę stosuje amerykański OFAC: podmiot, w którym jedna lub kilka osób sankcjonowanych ma łącznie ponad 50% udziałów, jest objęty sankcjami „pośrednio\".",[25,1161,1163],{"id":1162},"jak-liczyć-udziały","Jak liczyć udziały",[76,1165,1166,1172,1178,1184],{},[79,1167,1168,1171],{},[753,1169,1170],{},"Bezpośrednio"," — osoba sankcjonowana ma 51% udziałów w spółce: spółka jest objęta sankcjami.",[79,1173,1174,1177],{},[753,1175,1176],{},"Kumulacyjnie"," — dwie osoby sankcjonowane mają po 30%: łącznie 60%, spółka objęta.",[79,1179,1180,1183],{},[753,1181,1182],{},"Pośrednio"," — osoba sankcjonowana ma 60% w spółce A, która ma 90% w spółce B: B jest objęta, bo kontrola przechodzi w dół łańcucha.",[79,1185,1186,1189],{},[753,1187,1188],{},"Poniżej progu"," — osoba sankcjonowana ma 40%: spółka nie jest objęta regułą 50%, ale sama transakcja może podlegać innym ograniczeniom.",[11,1191,1192],{},"Praktyczna zasada: sprawdzaj łańcuch własności w górę, aż do osób fizycznych. Jeżeli gdzieś w łańcuchu pojawia się podmiot sankcjonowany z kontrolą powyżej 50% — traktuj spółkę jako objętą sankcjami.",[25,1194,1196],{"id":1195},"kto-jest-ubo","Kto jest UBO",[11,1198,1199],{},"Pojęcie beneficjenta rzeczywistego pochodzi z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy: to osoba fizyczna posiadająca powyżej 25% udziałów lub głosów, albo sprawująca kontrolę w inny sposób. W screeningu sankcyjnym sprawdza się UBO zawsze — niezależnie od progu — bo osoba wpisana na listę może kontrolować spółkę przez mniej niż 50%, a wtedy decydują listy, nie reguła własności.",[25,1201,1203],{"id":1202},"kogo-obejmuje-sprawdzenie","Kogo obejmuje sprawdzenie",[11,1205,1206],{},"Minimum rzetelnego screeningu jednego kontrahenta:",[76,1208,1209,1212,1215,1218],{},[79,1210,1211],{},"sam podmiot (KRS/CEIDG),",[79,1213,1214],{},"beneficjent rzeczywisty (CRBR),",[79,1216,1217],{},"zarząd, prokurenci i organy nadzoru,",[79,1219,1220],{},"osoby powiązane — kontrola powyżej 50% w łańcuchu.",[11,1222,1223],{},"Przy spółkach zależnych za granicą warto sprawdzić także strukturę właścicielską w rejestrach kraju siedziby, w zakresie, w jakim są jawne.",[25,1225,1227],{"id":1226},"co-grozi-za-współpracę-z-podmiotem-sankcjonowanym","Co grozi za współpracę z podmiotem sankcjonowanym",[11,1229,1230],{},"Naruszenie sankcji to odpowiedzialność administracyjna i karna. Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę przewiduje kary pieniężne do 20 000 000 zł nakładane przez Szefa KAS — niezależnie od reżimu unijnego. Kara dotyczy także podmiotów spoza listy instytucji obowiązanych ustawą AML.",[25,1232,1234],{"id":1233},"gdzie-szukać-list","Gdzie szukać list",[76,1236,1237,1243,1249,1255,1261],{},[79,1238,1239,1242],{},[753,1240,1241],{},"UE"," — rozporządzenia 269/2014 i 833/2014 z załącznikami, publikowane w EUR-Lex; lista skonsolidowana na stronie MSWiA.",[79,1244,1245,1248],{},[753,1246,1247],{},"ONZ"," — lista skonsolidowana Rady Bezpieczeństwa.",[79,1250,1251,1254],{},[753,1252,1253],{},"OFAC"," — lista SDN (Specially Designated Nationals).",[79,1256,1257,1260],{},[753,1258,1259],{},"Wielka Brytania"," — lista HMT Office of Financial Sanctions Implementation.",[79,1262,1263,1266],{},[753,1264,1265],{},"PEP"," — listy krajowe i komercyjne zbiorcze; osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne może nie być sankcjonowana, a mimo to wymagać wzmożonych środków AML.",[11,1268,1269],{},"Wszystkie listy zmieniają się — rozporządzenia unijne bywają aktualizowane co kilka tygodni. Dokumentacja screeningu powinna zawierać wersję listy i datę sprawdzenia.",[25,1271,1273],{"id":1272},"checklist","Checklist",[840,1275,1276,1279,1282,1285,1288],{},[79,1277,1278],{},"Pobierz strukturę własności z CRBR.",[79,1280,1281],{},"Przejdź łańcuch w górę — do osób fizycznych.",[79,1283,1284],{},"Sprawdź każdy podmiot i każdą osobę na listach: UE, ONZ, OFAC, UK, MSWiA, PEP.",[79,1286,1287],{},"Zastosuj regułę 50% — kumulacyjnie i pośrednio.",[79,1289,1290],{},"Zapisz wersję list i datę sprawdzenia — to dokumentacja na wypadek kontroli.",[11,1292,1293,1294,887],{},"Ten tekst ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady prawnej. Jeżeli potrzebujesz screeningu z udokumentowanym wynikiem dla każdego podmiotu — wraz z rozstrzyganiem trafień i śladem audytowym — opisz sprawę na stronie ",[17,1295,886],{"href":19},{"title":171,"searchDepth":172,"depth":172,"links":1297},[1298,1299,1300,1301,1302,1303,1304],{"id":1144,"depth":175,"text":1145},{"id":1162,"depth":175,"text":1163},{"id":1195,"depth":175,"text":1196},{"id":1202,"depth":175,"text":1203},{"id":1226,"depth":175,"text":1227},{"id":1233,"depth":175,"text":1234},{"id":1272,"depth":175,"text":1273},"2026-07-28","Reguła własności powyżej 50% w rozporządzeniu 269/2014: kiedy spółka jest objęta sankcjami przez właściciela, jak liczyć udziały i kogo sprawdzać.",{},"/guides/regula-50-procent-sankcje",{"title":1136,"description":1306},"guides/regula-50-procent-sankcje","mltuhiA9NsnrJT1fuSBR9JrWz-aeoJUN5JklRAdl_UA",{"id":1313,"extension":702,"meta":1314,"stem":113,"__hash__":1408},"cennik/cennik.yaml",{"vat":1315,"disclaimer":1316,"services":1317},23,"Ceny poglądowe, nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 §1 Kodeksu cywilnego. Wycena indywidualna po bezpłatnej konsultacji.",{"kontrahent":1318,"screening":1356,"kandydaci":1387},{"name":1319,"route":1320,"intro":1321,"tiers":1322},"Weryfikacja kontrahenta","/pl/uslugi/weryfikacja-kontrahenta/","Raport analityczny z rejestrów publicznych, z oceną ryzyka i podpisem analityka.",[1323,1336,1346],{"name":1324,"priceFrom":1325,"unit":1326,"turnaround":1327,"scope":1328},"Entry",349,"raport","24 h",[1329,1330,1331,1332,1333,1334,1335],"KRS (aktualny odpis + historia wpisów)","CEIDG i REGON","biała lista VAT i rachunki bankowe","CRBR — beneficjent rzeczywisty (UBO)","BIG/KRD — wpisy dłużników","reputacja publiczna (OSINT)","zwięzłe podsumowanie analityka",{"name":1337,"priceFrom":1338,"unit":1326,"turnaround":1339,"scope":1340},"Standard",849,"48 h",[1341,1342,1343,1344,1345],"wszystko z Entry","sprawozdania finansowe — analiza 3 lat","powiązania osobowe i kapitałowe","analiza wskaźnikowa ryzyka","pełna ocena analityka z rekomendacją",{"name":1347,"priceFrom":1348,"unit":1326,"turnaround":1349,"scope":1350},"Expanded",1590,"3–5 dni roboczych",[1351,1352,1353,1354,1355],"wszystko ze Standard","historia przekształceń i zmian kapitałowych","jawna reputacja osób zarządzających","monitoring ryzyka przez 3 miesiące w cenie","konsultacja wyników z analitykiem (30 min)",{"name":1357,"route":1358,"intro":1359,"tiers":1360},"Screening sankcyjny i PEP","/pl/uslugi/screening-sankcyjny/","Jednorazowy batch z rozstrzyganiem trafień przez analityka, z uzasadnieniem każdego wyniku i śladem audytowym.",[1361,1371,1379],{"name":1362,"priceFrom":1363,"unit":1364,"turnaround":1365,"scope":1366},"10 podmiotów",690,"batch","2 dni robocze",[1367,1368,1369,1370],"lista sankcyjna i PEP — podmiot, UBO, zarząd, osoby powiązane (reguła >50%)","każdy wynik MATCH / POSSIBLE / CLEAR z uzasadnieniem","wersja listy i data sprawdzenia w raporcie","instrukcja postępowania przy trafieniu",{"name":1372,"priceFrom":1373,"unit":1364,"turnaround":1374,"scope":1375},"50 podmiotów",2950,"3 dni robocze",[1376,1377,1378],"pełny zakres jak w 10 podmiotów","przegląd trafień przez drugiego analityka","podsumowanie zarządcze dla zespołu AML",{"name":1380,"priceFrom":1381,"unit":1364,"turnaround":1382,"scope":1383},"100 podmiotów",4950,"4 dni robocze",[1384,1385,1386],"pełny zakres jak w 50 podmiotów","raport w formacie zgodnym z procedurami AML instytucji","wsparcie w odpowiedzi na zapytanie GIIF",{"name":1388,"route":1389,"intro":1390,"tiers":1391},"Weryfikacja kandydata","/pl/uslugi/weryfikacja-kandydatow/","Weryfikacja dokumentów przedstawionych przez kandydata — bez kontaktu z osobami trzecimi.",[1392,1401],{"name":1337,"priceFrom":1363,"unit":1393,"turnaround":1394,"scope":1395},"kandydat","2–3 dni robocze",[1396,1397,1398,1399,1400],"autentyczność i spójność dyplomów i certyfikatów (EDEBO dla dokumentów UA)","świadectwa pracy — spójność danych","rejestry: KRS, CEIDG, księgi wieczyste","listy sankcyjne","raport z podpisem analityka",{"name":1347,"priceFrom":1402,"unit":1393,"turnaround":1349,"scope":1403},1490,[1351,1404,1405,1406,1407],"pełna analiza CV vs dokumenty (rozbieżności)","historia zatrudnienia wg złożonych dokumentów","weryfikacja dokumentów w językach PL/UA/EN","konsultacja wyników z pracodawcą","lZqFE6mr3NdCuU5P7bVY6N7WXu8S4NWDmA1U2-mjmWo",1787261946477]